榜单筛选条件：理财公司成立期满一年的“固收+权益”公募产品（2-3年期限），先对全部产品进行净值增长率降序，取前十产品（同系列同投资周期保留一只），再对最大回撤升序。

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南财理财通数据显示，截至5月16日，在理财公司2-3年期限“固收+权益”公募产品近一年“收益/风险”榜单中，6家理财公司产品上榜。华夏理财上榜3只产品，渝农商理财和兴银理财各上榜2只产品，广银理财、青银理财和交银理财各有1只产品上榜。

上榜产品均较好地平衡了收益与风险回撤水平，近一年净值增长率均超5%，最大回撤不超0.5%。

结合收益情况和最大回撤情况来看，广银理财“幸福安养封闭式固定收益类第1期”表现较好，在近一年无回撤的情况下，实现净值增长5.74%，0.97%的波动率主要为产品净值上涨。华夏理财“固定收益增强型封闭式79号”和渝农商理财“益进封闭式2022年第51016期”也有较好性价比。

“幸福安养”成立以来年化5.83%，超业绩基准中枢23个基点

广银理财“幸福安养封闭式固定收益类第1期”成立于2022年12月16日，为PR2（中低风险）固定收益类产品，采取封闭式运作，产品期限为1130天，年化业绩比较基准为4.6%—6.6%。值得注意的是，该产品费率水平较低，固定费率方面仅收取0.03%/年的托管费，综合费率处在行业极低水平。投资策略上以低波动、稳健收益为前提，在控制久期的前提下增厚收益。

该产品累计净值自成立以来涨幅较为平稳，自2024年3月以来有明显抬升，3月至5月15日累计净值涨幅为3.08%。该产品成立以来年化收益5.83%，较年化业绩比较中枢5.6%高出23个基点。

整体来看，该产品收益主要为票息收益及波段交易产生的资本利得。该产品资金绝大部分投向资质较好的固定收益类资产，单项国债投资或贡献较大资本利得。该产品运作报告显示，该产品一季度末有97.54%的资金投向债券。

该产品前十大持仓主要为10年期国债、政策性金融债、股份行永续债和中高票息城投债。其中，一季度第一大新增持仓“23附息国债26”为10年期记账式国债，占资产总资金比例为62.88%。截至5月21日，该项资产剩余期限9.52年，当期票面利率2.67%，最新收益率为2.345%。由下图可见，10年期国债到期收益率2023年以来整体呈下行趋势，2023年11月至2024年4月中下旬10年期国债到期收益率有一轮明显下降，多次跌破2.3%，在此区间10年期国债价格涨幅明显。

运作说明书显示，该产品报告期内采用的投资策略主要包括杠杆、信用精选、骑乘、波段交易、含权债博弈等，阶段性根据市场趋势缩短或拉长久期，在控制久期风险的前提下增厚收益，力争在谨慎投资的基础上，实现组合的稳健增值。

（数据分析师：张稆方）

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